Baring Vostok віддасть перевагу докапіталізацію повної втрати репутації
За підсумками 2017 року банк «Східний» отримав прибуток в розмірі 4,4 млрд рублів проти 3,2 млрд рублів в минулому році, випливає з звітності за міжнародними стандартами. Але звітність банку повна приміток аудитора PwC про потенційні ризики для капіталу установи. За даними Forbes , Вони пов'язані з нерухомістю на балансі кредитної організації, змінами підходів до бухобліку та особливостями податкового законодавства.
По тонкому льоду
По-перше, у «Східного» є відкладені податкові активи на суму 9,3 млрд рублів, що складає майже 40% від капіталу. Відкладені активи формуються в періоди збитку або низького прибутку банку. Цією сумою банк може скористатися в майбутньому, коли він вийде в прибуток. Для використання цього активу банку треба отримати прибуток в обсязі понад 46 млрд рублів. Якщо банк не отримає цей прибуток в майбутньому, то цей актив згорить, що призведе до зниження капіталу банку, попереджає аудитор.
За вимогами Базель III при розрахунку капіталу першого рівня повинні виключатися все відкладені податкові активи, які перевищують 10% показника, відзначає молодший віце-президент Moody's Петро Паклин (рейтингує «Східний»). Агентство також використовує таку практику в своїх методиках.
У прес-службі банку сказали, що, якщо аудитори визнали цей актив, то вони вірять в його утилізацію. «У банку є бізнес-план, який підтверджує здатність використовувати цей прибуток в найближчі роки», - запевнили в банку.
По-друге, у банку є інвестиційна нерухомість в обсязі 8,8 млрд рублів, що можна порівняти з 37% від капіталу банку, говорить Паклин. Оцінка її вартості може не збігатися з реальною вартістю на ринку, сказано в звітності, що визнає керівництво банку. Причому найчастіше доходи від таких інвестицій неочевидні, як показує практика на російському ринку, додає Паклин.
Також варто враховувати, що банки створюють під нерухомість підвищені резерви, які збільшуються прямо пропорційно часу перебування її на балансі, уточнює заступник директора групи банківських рейтингів АКРА Михайло Полухін. Це в підсумку впливає на капітал.
По-третє, банк з 2018 року переходить на новий стандарт міжнародної звітності МСФЗ 9, який перераховує резерви. Ці зміни призведуть до значного зниження власного капіталу банку, що визнає саме керівництво банку.
У 2017 році банк переводив євробонди з погашенням в 2019 році на суму в $ 125 млн в статус безстрокових паперів, що допомогло йому збільшити капітал першого рівня на 7 млрд рублів. Керівник групи банківських рейтингів АКРА Кирило Лукашук називав реструктуризацію такого роду кризової мірою.
Банк «Східний» займає 37-е місце за активами, обсяг яких становить 321 мільярдів рублів, випливає з даних «Інтерфакс-ЦЕА». Депозити громадян в банку становлять 142 млрд рублів.
Банк «Східний» на 51,62% належить фонду прямих інвестицій Baring Vostok , Вкладати в проекти країн колишнього СРСР. Фонд увійшов в капітал банку в 2010 році і з 201-го шукає покупця банку, писав «Коммерсант». 32% належить директору напряму «новий бізнес» Агентства стратегічних ініціатив Артему Аветісяну , Решта - різним фізособам.
чергова підтримка
На початку 2018 року стало відомо про підготовлювану докапіталізації банку на 5 млрд рублів. як писав «Коммерсант», в докапіталізації братимуть участь всі акціонери банку. До цього Baring Vostok вже вливав в банк 2 млрд рублів в 2015 році. Як стверджують в прес-службі банку, ніяких вимог з боку ЦБ про докапіталізацію не було, думки про неї виникли на тлі бажання розвитку бізнесу. Зараз банк проводить оформлення угоди і розраховує на поповнення капіталу не раніше осені, відзначають в прес-службі.
«Для великого фонду санація банку, в який він інвестував чималі кошти, була б помітним ударом з точки зору репутації. Можливо, це одна з причин активної участі Baring Vostok в докапіталізації банку », - вважає начальник відділу валідації рейтингового агентства« Експерт РА »Станіслав Волков.
До літа 2016 року біля Аветисян і Baring Vostok з'явилася ідея про створення федерального банку по роботі з малим та середнім бізнесом на базі чотирьох банків: Юніаструм банку , «Східного експреса», Кредит Європа банку і МСП Банку . Об'єднана машина з підтримки підприємців планувала потрапити в топ-15. Але вдалося об'єднатися лише двом першим банкам, після чого проект зупинився.
Основний акціонер Юніаструм банку Артем Аветисян раніше пропонував створити на базі чотирьох кредитних організацій - державного МСП Банку та приватних Юніаструм банку, «Східного експрес банку» і Кредит Європа банку - опорну кредитну організацію для малого і середнього підприємництва. Поки ця ідея не знайшла підтримки влади, ряд учасників банківського ринку сумніваються в можливості такого об'єднання.
завантажити схему взаємозв'язків кредитної організації та осіб, під контролем яких значним впливом яких знаходиться банк "Східний"
За даними Banki.ru , Ключовими бенефіціарами кредитної організації виступають: громадянин США, член ради директорів Майкл Джон Калві, що володіє через Берінг Схід Менеджерс Холдінгз Лімітед 44,57% акцій банку; Артем Аветисян, який контролює 32% акцій через Фінвіжн Холдінгс Лімітед); фонд Russia Partners ( « Раша Партнерс »; кінцеві бенефіціари: Ендрю Гаффі - 2,34%, Джорж Сігулер - 2,34%, Дональд Спенсер - 1,82%) контролює 6,5%, Марина Ушакова, Григорій Жданов - по 2,26%, член ради директорів Шерзод Юсупов - 4%, Юрій Данилов - 4%, Олександр Таранов - 1,14%.
До ради директорів «Східного» входять Артем Аветисян (голова), Ваган Абгарян, Юрій Данилов, Філіп Дельпаль, Іван Зюзін, Майкл Джон Калві, Олександр Калінін, Світлана Труханович, Шерзод Юсупов.
За правління банку входять Дмитро Левін (голова), Костянтин Рогов, Олена Калініна, Олександр Нестеренко, В'ячеслав Арутюнян.
Колишній співробітник «Альфа-банку» Вадим Абгарян - фігурант скандалу , Пов'язаного з купівлею за $ 200 тис у власного кредитного установи (досконалого без відома акціонерів) компанії «Гамма-фільм», яка володіла правами на ряд популярних серіалів. Про справжню ціну компанії стало відомо тільки при спробі її перепродати за $ 37 млн, коли покупець - власник великого медіа-холдингу - вирішив поторгуватися безпосередньо зі співвласником «Альфа-груп» Петром Авеном. Партнером Абгарян виступав директор «Гамма-фільму» Денис Півників. Пізніше Абгарян став партнером в компанії Baring Vostok Capital Partners (BVCP), що управляє фондами прямих інвестицій, в ній же працював і Андрій Костяшкін.
Виходець з Ташкента Шерзод Юсупов - ключова фігура в усіх проектах Аветисян, входив до ради директорів «Регіонального кредиту», курирував корпоративний блок «Юніаструм». Він займає пост керуючого директора в інвестбанку Global Finance. Ця компанія брала участь в угодах з купівлі Аветісяном часткою в «Юніаструм» та «Східному». У Юсупова, як і у Аветисян, багато статусних знайомих, він дружить і веде спільні справи з дітьми чиновників і бізнесменів. У капіталі компанії «МСМ-5 Девелопмент» Юсупов входив разом з Іллею Волошиним, сином заступника голови адміністрації президента Артемом Сурковим і Парвізом Ясиновий, сином девелопера образа Ясинова . Є у нього і інші інтереси, що не мають відношення до проектів Аветисян. Наприклад, Юсупов входив до ради директорів казанського банку «Тімер», а джерела Forbes називають його далеким родичем екс-заступник міністра оборони Узбекистану Іскандара Юсупова і пов'язують з девелоперськими та машинобудівними компаніями Татарстану і Поволжя. За даними агентства « Руспрес », Раніше належав компанії« Нова нафтохімія », яка перебувала під контролем екс-глави Татфондбанка Роберта Мусіна, поїжджу його за 1 рубль купив Сергій Чемезов через що банк недавно став жертвою санкцій - з ним відмовляються мати справу міжнародні платіжні системи.
Дмитро Левін - екс-голова правління банку «Російський стандарт», пішов з кредитної установи 2016 році на тлі збитків банку , Якому доводилося створювати масштабні резерви по кредитах, що загрожувало йому втратою капіталу. Так, в першому півріччі 2015 року « Російський Стандарт »Отримав рекордний збиток - 22 млрд рублів, його капітал знизився з 16 млрд до 0,6 млрд рублів. Щоб не сталося втрати капіталу, «Російському стандарту» довелося домовлятися з інвесторами про реструктуризацію двох випусків субординованих єврооблігацій - на $ 350 млн і $ 200 млн. Реструктуризація дозволила банку поповнити капітал, хоча і викликала невдоволення інвесторів.
Олександр Таранов - колишній голова ради директорів Межторгбанка і член ради директорів Сібакадембанка, учасник рейтингу рублевих мільярдерів-2005 (636 місце).
2; word-spacing: 0px; -webkit-text-siz взаємозв'язків кредитної організації та осіб, під контролем яких значним впливом яких знаходиться
