Більше 100 російських банків, серед яких ВТБ24, Газпромбанк і Альфа-банк, можуть позбутися ліцензій на роботу з цінними паперами - торгівлю акціями і облігаціями. Федеральна служба з фінансових ринків відмовилася узгодити чинні в банках правила внутрішнього контролю, передає Infox.ru .

Федеральна служба з фінансових ринків не погодила правила внутрішнього контролю для 118 банків. З початку грудня минулого року до 24 лютого поточного року відмову в узгодженні правил внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму отримали понад 100 банків. Серед них великі російські банки, як державні, так і комерційні - ВТБ24, "Газпромбанк", "Відродження", "Альфа-банк", "Інвестторгбанк", банк "Ренесанс капітал", "Русь-банк" і працюють в Росії іноземні банки "Нордеа", "БНП Паріба Схід".

Відповідно до чинних нормативних документів банки зобов'язані погоджувати правила внутрішнього контролю з тими наглядовими органами, чиїми ліцензіями користується банк. Для банків, які проводять операції з цінними паперами, це не тільки Центробанк, а й ФСФР.

У листопаді 2008 року ФСФР випустила наказ № 256, згідно з яким співробітники організацій, які дотримуються закон про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, повинні проходити спеціальне навчання в сертифікованих відомством компаніях. Спочатку це стосувалося всіх організацій, крім кредитних. "Пізніше під дію наказу потрапили і банки", - говорить голова комітету з питань протидії легалізації злочинних доходів Асоціації російських банків Олександр Наумов.

В результаті банкам необхідно вчити співробітників за вимогами і ФСФР, і Центробанку. Без включення в правила внутрішнього контролю рекомендацій 256-го наказу ФСФР служба їх не погоджує. "Нам запропонували включити положення 256-го наказу в правила. А ми чекаємо, поки вимоги будуть затверджені законодавчо", - пояснили в департаменті фінансового моніторингу банку "Девон-кредит" в Альметьевске.

У першій половині дня прес-служба ФСФР не прокоментувала ситуацію.

Банкіри неодноразово зверталися в ЦБ з проханням вплинути на необхідність подвійного навчання співробітників. Одна з причин, через які це накладно, - вартість навчання. "Є кілька організацій, сертифікованих в ФСФР, близько п'яти. У інших вчитися не можна. Це не дуже конкурентні умови. Крім того, в залежності від кількості співробітників, яких слід сертифікувати, це може обійтися середньому банку в суму від 300 тисяч рублів на рік" , - розповідає Олександр Наумов.

У Міжнародному акціонерному банку, який пройшов узгодження правил в ФСФР, пояснили, що для великих банків дотримання 256-го наказу ФСФР обходиться ще дорожче. "Набагато більше людей потрібно відправляти на навчання. В залежності від посади співробітники вчаться щорічно або раз на три роки", - говорить старший фахівець з фінансового моніторингу Міжнародного акціонерного банку Вероніка Шарова.

За її словами, проблем з ФСФР за погодженням правил внутрішнього контролю у банку не було. "Узгодили з першого разу. Ми включили в правила рекомендації ФСФР по 103-му наказом щодо виявлення підозрілих операцій та 256-му наказом в тому, що стосується навчання співробітників", - пояснила Вероніка Шарова.

Неузгоджені правила внутрішнього контролю - це порушення ліцензійних вимог. "На цій підставі ФСФР може ініціювати відкликання ліцензії професійного учасника ринку", - попереджає Олександр Наумов. Ліцензія професійного учасника дозволяє банку проводити операції з цінними паперами на фондовому ринку, що створює додаткове джерело доходу.

Деякі банки, щоб отримати погодження обох наглядових інстанцій, складають два варіанти правил внутрішнього контролю - для Центробанку і для ФСФР. "Це дезорієнтує контроль над банками", - переживає Олександр Наумов.