1. Санація і фінансове оздоровлення [ правити | правити код ]
2. Вихід з санації [ правити | правити код ]

open wikipedia design.

Не слід плутати з «Відкриття Холдинг» - материнською організацією, перш носила назву «Фінансова корпорація" Відкриття "». Банк «Фінансова корпорація Відкриття»
Офіс банку в Пермі Тип публічне акціонерне товариство Ліцензія № 2209 від 20.07.2007 Участь у ССВ № 498 від 20.01.2005 лістинг на біржі MCX : OFCB Рік заснування +1993 Колишні назви « Номос-банк »,
НОМОС-Регіобанк,
НОМОС-Банк-Сибір,
Ханти-Мансійський банк "Відкриття" ,
« Петрокоммерц », Розташування Росія Росія : 115114, Москва, вул. Летніковская , Д. 2, стор. 4 Ключові фігури Михайло Задорнов Власний капітал Чистий прибуток ▲ 17,3 млрд руб . (2013 рік, МСФЗ ) [1] Основне суспільство Центральний банк Росії
(З 29 серпня 2017) дочірні суспільства Росгосстрах
Національний банк «Траст» сайт www.open.ru Банк «Фінансова корпорація Відкриття» на Вікісховища

Банк «Фінансова корпорація Відкриття» (працює під брендом Банк «Відкриття» [3] ) - російський універсальний комерційний банк , Раніше найбільший приватний банк (до серпня 2017) в Росії [4] . нині контролюється Центральним банком Російської Федерації .

Вперше банк Відкриття з'явився в Росії в лютому 2007 року, коли інвестгруппа Відкриття придбала невеликий Щит-банк [5] .

У 2012 році ФК Відкриття за участю Відкриття Капіталу, Otkritie Securities і офшору Kisentia Investments [6] , Через обмін пакетами акцій, отримав акції «Номос-банку» [7] , Який 16 червня 2014 року було перейменовано в Банк «ФК Відкриття».

Банк «Відкриття» був сформований в результаті інтеграції більш ніж 10 банків різного масштабу, в тому числі Номос-банку , Ханти-Мансійського банку і банку « Петрокоммерц ».

1 січня 2019 року відбулася офіційна об'єднання Банку «ФК Відкриття» і Бінбанку [8] . В результаті об'єднання на ринку з'явився новий банк, активна клієнтська база якого складає 200 тисяч юридичних осіб та 2,7 млн ​​фізичних осіб, а регіональна мережа нараховує 747 офісів і 5,6 тис. Банкоматів в 261 місті 69 суб'єктів РФ. Клієнти отримали доступ до нових продуктів і послуг об'єднаного банку [9] . Зараз об'єднана кредитна організація працює під брендом «Відкриття» і з ліцензією «ФК Відкриття».

У 1993 р московська філія групи ІСТ придбав «Тіпко венчур банк», щоб створити власну фінансову інфраструктуру. У 1994 р банк змінив назву на «Нову Москву». Потім, для стислості, назву знову змінили на «Номос-Банк» [10] .

В 2002 році агентство Fitch Ratings і Moody's присвоїли «Номос-банку» міжнародний рейтинг [11] .

В 2005 році «Номос-банк» купив контрольний пакет акцій «Регіобанк», в 2010 році придбав Ханти-Мансійський банк [12] .

У квітні 2011 року «Номос-банк» провів IPO в Лондоні ( LSE ) і Москві ( РТС ). Основним продавцем акцій був словацький інвестор Роман КОРБАЧКОВ , Який володів 18,87%. Обсяг розміщення склав 600 млн $ [13] . Розміщення акцій «Номос-Банку» стало першим IPO приватного російського банку на Лондонській біржі [14] .

В 2012 році контрольний пакет акцій «Номос-банку» консолідувала фінансова група «Відкриття» . У 2014 «Номос-Банк» був перейменований в банк «Фінансова корпорація Відкриття» (Банк «ФК Відкриття») і став головною складовою частиною банківського бізнесу групи «Відкриття». Банк консолідував контрольний пакет акцій існуючого перед цим банку «Відкриття» і оголосив про покупку банку « Петрокоммерц »(Консолідація відбулася в 2015 році [15] ).

У 2014 р міжнародне агентство Standard & Poor's вперше присвоїло рейтинги «Номос-банку». Довгостроковий кредитний рейтинг присвоєний на рівні «ВВ-» [16] . У тому ж році «Номос-банк» увійшов до рейтингу найбільших компаній світу Forbes Global 2000 [17] . У вересні 2014 року банк «ФК Відкриття» повідомив Лондонську біржу про делістинг [18] .

У 2015 році Банк «ФК Відкриття» увійшов до переліку системно значущих кредитних організацій Росії, затверджений Центральним Банком Росії [19] . А в грудні 2015 року банк «ФК Відкриття» залучив синдикований кредит на $ 185 млн від пулу міжнародних інвесторів. Цей кредит став єдиним для російських банків в 2015 році [20] .

23 серпня 2016 року завершилася юридична процедура приєднання ПАТ « Ханти-Мансійський банк Відкриття »До ПАТ Банк« Фінансова Корпорація Відкриття ».

За період з 1 липня 2008 року по 1 липня 2017 року банк «ФК Відкриття» показав провідні показники в зростанні активів - 11,6 раз (за цей період весь банківський сектор виріс в 3,5 рази) [21] .

З весни 2017 року Відкриття-холдинг почав готуватися до покупки « Росгосстраха » [22] , Підсумком угоди могло стати поява найбільшої в РФ приватної фінансової групи з активами понад 4 трлн руб. і клієнтською базою 50 млн чоловік. До серпня 2017 року групу банку входили СК «Росгосстрах», банк «Траст», Росгосстрах Банк , НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», НПФ електроенергетики, НПФ «РГС», АТ «Відкриття Брокер», а також «Точка» і « Рокетбанк » [23] [24] [25] .

З 1 червня по 24 серпня 2017 року абоненти вивели з банку не менше 630 млрд руб. Для заповнення коштів банк залучив 330 млрд руб. у ЦБ по операціях РЕПО і отримав кредит без застави (механізм використовувався вперше з фінансової кризи 2008 року [26] ). Аналітики пов'язували подію з публікацією рейтингу АКРА, керівництво банку заявляло про інформаційні атаки (на кшталт листів співробітника КК «Альфа-Капітал» Сергія Гаврилова про проблеми всередині цілої групи банків і начальника відділу продажів брокерських продуктів БКС Брокер Віталія Шульги про перевірки ЦБ [27] ).

Санація і фінансове оздоровлення [ правити | правити код ]

У 2017 році був прийнятий федеральний закон, який дозволив банку Росії також здійснювати санацію банків в обхід Агентства зі страхування вкладів - шляхом безпосереднього кредитування інвестора через спеціально створену керуючу компанію, Фонд консолідації банківського сектора [28] . Першим банком, в якому Банк Росії здійснив санацію за новою схемою, став банк «ФК Відкриття» [29] . 29 серпня 2017 року Банк Росії оголосив про санації банку «ФК Відкриття» [30] за схемою: інвестором стане створений ЦБ Фонд консолідації банківського сектора. Власники банку самі звернулися за допомогою ЦБ, причинами для надання якої стали бізнес-стратегія банку, санація НБ "Траст" і покупка «Росгосстраха» [31] . Перший заступник голови ЦБ Дмитро Тулін заявляв, що регулятор знав про проблеми в банку ще до осені 2016 року, за його словами, в офіційній звітності розмір капіталу банку по всій видимості, був істотно завищений в порівнянні з його реальними значеннями [32] . Банк, отримуючи фінансову підтримку регулятора, продовжить роботу, мораторій на задоволення вимог кредиторів не вводиться, механізм bail-in не застосовується [33] .

Оздоровлення «ФК Відкриття» пройде в два етапи, загальним терміном від 6 до 8 місяців [33] :

• I етап. ЦБ призначає тимчасову адміністрацію строком до шести місяців, яка отримує повноваження виконавчих органів «Відкриття». Робота ради директорів і зборів акціонерів банку триває, але їх рішення набувають чинності після узгодження з тимчасовою адміністрацією. Тимчасова адміністрація проведе оцінку стану справ, при необхідності сформує додаткові резерви на можливі втрати і зробить переоцінку майна. Буде оцінена величина капіталу банку і потреба його збільшення за рахунок коштів Фонду консолідації банківського сектора. За підсумками першого етапу ЦБ затвердить план своєї участі в попередженні банкрутства «ФК Відкриття».
• II етап. Тимчасовою адміністрацією банку терміном до шести місяців стає КК Фонду консолідації банківського сектора (КК ФКБС). На цей час права акціонерів банку, пов'язані з участю в статутному капіталі, в тому числі право на скликання зборів акціонерів, припиняються. Після закінчення роботи тимчасової адміністрації КК ФКБС права діючих акціонерів відновлюються, але частка звичайних акцій банку, якими вони продовжують володіти, не може перевищувати 25%. У період її роботи статутний капітал банку приводиться у відповідність з розміром власних коштів або зменшується до 1 руб. (Якщо виявиться негативним). В останньому випадку діючі акціонери повністю втрачають свої права власності на банк. Рішення про зменшення статутного капіталу «Відкриття» буде прийнято Комітетом банківського нагляду і оформлено наказом ЦБ. Новий розмір статутного капіталу повинен дозволити банку дотримуватися нормативів достатності власних коштів. Додемісію придбає Банк Росії, в результаті чого ЦБ отримає не менше 75% звичайних акцій банку. На завершальному етапі КК ФКБС скличе позачергове зібрання акціонерів банку, на якому буде прийнято рішення про створення нових органів управління. Після цього робота тимчасової адміністрації буде припинена.

Попередня потреба в докапіталізації групи «Відкриття» оцінювалася ЦБ в районі 250-400 млрд руб [34] .

14 вересня 2017 року Центральний банк Росії призначив главою Відкриття президента ВТБ 24 Михайла Задорнова [35] .

Вихід з санації [ правити | правити код ]

У червні 2018 року було озвучено плани про продаж до 2021 року 20% акцій банку за ціною не менше 1,3 капіталу, також планувалося поліпшити його фінансові показники: довести прибуток до 68 млрд руб., Збільшити кредити фізичним (з 240 млрд до 550 млрд руб) і юридичним особам (з 1 млрд до 1,6 млрд руб), розмір вкладів (1 трлн і 1,5 трлн руб.) і число зарплатних клієнтів (з 1 млн до 1,6 млн осіб [36] ).

У листопаді 2018 року Банк «Відкриття» передав в банк «Траст» непрофільні активи на суму 438 мільярдів рублів, тим самим погасивши свою заборгованість перед ЦБ РФ [37] .

1 січня 2019 року відбулася офіційна об'єднання Банку «ФК Відкриття» і Бінбанку [8] . В результаті об'єднання на ринку з'явився новий надійний і сучасний банк, активна клієнтська база якого складає 200 тисяч юридичних осіб та 2,7 млн ​​фізичних осіб, а регіональна мережа нараховує 747 офісів і 5,6 тис. Банкоматів в 261 місті 69 суб'єктів РФ. Клієнти отримали доступ до нових продуктів і послуг об'єднаного банку [9] . Зараз об'єднана кредитна організація працює під брендом «Відкриття» і з ліцензією «ФК Відкриття».

У 2019 керівництво «Відкриття» планує вийти на раду директорів Банку Росії зі звітом за підсумками роботи в 2018 році і домогтися юридичного завершення процедури фінансового оздоровлення [38] .

Сайт банку стверджує, що це універсальний банк, який розвиває різні напрямки бізнесу: корпоративний, інвестиційний, роздрібний, МСБ і Private Banking [3] . Входить в список системно значущих кредитних організацій, затверджений Центральним Банком Російської Федерації. За даними Банкі.ру, на 1 березня 2019 року нетто-активи банку - 2 157,39 млрд руб (8-е місце в Росії), капітал (розрахований відповідно до вимог ЦБ РФ) - 320,89 млрд, кредитний портфель - 851,95 млрд, зобов'язання перед населенням - 824,12 млрд [39] .

Клієнтська база об'єднаного банку налічує понад 7 300 великих корпоративних клієнтів, 180 000 клієнтів малого бізнесу і близько 2,7 млн ​​фізичних осіб, в тому числі преміальних клієнтів. Більш 745 відділень банку різного формату розташовані в 69 економічно значимих регіонах Росії. Працює на фінансовому ринку з 1993 року і розвиває такі напрями бізнесу: корпоративний, інвестиційний, роздрібний, малий і середній, а також Private Banking. Акціонером банку «Відкриття» з часткою 99,99% є Банк Росії [40] .

Після процедури санації [41] ключовим акціонером банку «Відкриття» є Центральний банк Російської Федерації з часткою 99,99% [42] . До 2017 року банк належав групі акціонерів на чолі з Вадимом Бєляєвим .

14 вересня 2017 року Центральний банк Росії призначив главою «Відкриття» президента ВТБ 24 Михайла Задорнова [35] .

21 грудня 2017 року Перший заступник голови Банку Росії Ксенія Юдаєва очолила наглядову раду санованого регулятором банку «ФК Відкриття» [43] .

31 жовтня 2018 року заступником голови правління ФК Відкриття призначена член правління Надія Черкасова .

В травнем 2017 року компанія S & P знизила рейтинг ФК "Відкриття" c BB- до B +. У числі причин було вказано: «Крім того, ми враховуємо" помірні "показники капіталізації банку, що визначаються коефіцієнтом капіталу, скоригованого з урахуванням ризику (risk-adjusted capital - RAC), який становив 6,5% за станом на кінець 2016 року. Ми також відзначаємо більший, ніж у інших великих російських банків, обсяг проблемних кредитів, їх більш повільне відновлення і менше покриття резервами, а також недостатнє забезпечення за деякими великими кредитами, виданих будівельним компаніям ». [44]

У липні 2017 р рейтингове агентство АКРА присвоїло ФК Відкриття надзвичайно низький рейтинг BBB-, який не дозволить банку залучати кошти федерального бюджету і НПФ. Крім того, його нові цінні папери не потрапляють в ломбардний список ЦБ [45] .

У травні 2018 року АКРА підвищило кредитний рейтинг ПАТ Банк «ФК Відкриття» до рівня А + (RU), прогноз «Стабільний» [46] . У лютому 2019 року Moody's підвищило довгострокові рейтинги пріоритетного незабезпеченого боргу і депозитів в іноземній і національній валюті - до «Ba2» з «B1» [47] . Також в квітні 2019 року агентство «Експерт РА» підвищило рейтинг кредитоспроможності банку «ФК Відкриття» до рівня «ruАА-». За рейтингом встановлений "стабільний" прогноз [48] . У травні 2019 року Аналітичне кредитне рейтингове агентство (АКРА) підвищило кредитний рейтинг банку «ФК Відкриття» до рівня «АА- (RU)», прогноз - «стабільний».

1. ↑ Чистий прибуток «Номос-Банку» по МСФО в 2013 році зросла на 15,2% - до 17,3 млрд рублів
2. ↑ https://cdn.open.ru/storage/files/FS_2016_ENG.pdf
3. ↑ 1 2 Офіційний сайт Банку «Відкриття» - Про банк
4. ↑ рейтинги банків
5. ↑ Щит-Банк в лютому стане банком «Відкриття» (неопр.). banki.ru.
6. ↑ Олена Тофанюк. Як «Відкриття» купувало «Номос» (схема угоди) (неопр.). slon.ru (20.08.2012).
7. ↑ Юлія Орлова. «Відкриття» змінює калій на «Номос-банк» (неопр.). www.gazeta.ru (13.08.2012).
8. ↑ 1 2 Бінбанк і Банк «Відкриття» об'єднуються (неопр.). www.open.ru. Дата обігу 10 квітня 2019.
9. ↑ 1 2 Про банк | Банк «Відкриття» (неопр.). www.open.ru. Дата обігу 10 квітня 2019.
10. ↑ Наталія Біянова. Номос-банк змінює вивіски перед IPO (неопр.). Відомості.
11. ↑ Офіційний сайт банку: Історія (Недоступна посилання)
12. ↑ Номос-банк придбав 31% акцій Ханти-Мансійського банку
13. ↑ Номос-банк офіційно оголосив про IPO
14. ↑ Підписався до обвалу
15. ↑ Група «Відкриття» і ХМБ завершили перший етап реорганізації банківського бізнесу
16. ↑ S & P вперше присвоїло рейтинги Номос-Банку і Ханти-Мансійському банку
17. ↑ Forbes Global 2000: Nomos Bank
18. ↑ Банк «ФК Відкриття» повідомив Лондонську біржу про делістинг
19. ↑ ЦБ затвердив перелік з десяти системно значимих банків
20. ↑ «ФК Відкриття» в наприкінці 2015 року залучив синдикований кредит на $ 185 млн - Відомості , 11 січня 2016
21. ↑ Максим Осадчий. «ФК Відкриття»: хто винен? Банкі.ру , 29.08.2017
22. ↑ Банк «ФК Відкриття» почав поглинання «Росгосстраха» «РБК», 02.04.2017
23. ↑ Тетяна Ломського. «Росгосстрах» продає свій банк «Відкриттю» «Ведомости», 05.05.2017
24. ↑ Банк «Відкриття» направив клопотання у ФАС про покупку 100% акцій НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант» «Інтерфакс», 24.08.2017
25. ↑ ЦБ стає основним інвестором банку «ФК Відкриття» Банкі.ру , 29.08.2017
26. ↑ ЦБ оголосив про санацію банку «Відкриття» «Meduza», 29.08.2017
27. ↑ Ксенія Дементьєва, Юлія Полякова. «Відкриття» не приховує атак Газета «Коммерсант» № 156 від 25.08.2017, стор. 8
28. ↑ Санація стане швидше і дешевше « Газета.Ru », 12.06.2017
29. ↑ Центробанк оголосив про санацію банку «Відкриття» і ввів тимчасову адміністрацію
30. ↑ Про заходи щодо підвищення фінансової стійкості ПАТ Банк «Фінансова Корпорація Відкриття» | Банк Росії (неопр.). www.cbr.ru. Дата звернення 29 серпня 2017.
31. ↑ Банк Росії назвав причини санації «ФК Відкриття» Банкі.ру , 29.08.2017
32. ↑ ЦБ розповів про проблеми банку «Відкриття» «ТАСС», 29.08.2017
33. ↑ 1 2 Нинішні акціонери збережуть не більше ніж 25% «ФК Відкриття» «Ведомости», 29.08.2017
34. ↑ Дар'я Борисяк. Групі «Відкриття» потрібно 250-400 млрд рублів «Ведомости», 01.09.2017
35. ↑ 1 2 Михайло Задорнов прийняв пропозицію очолити банк «Відкриття»
36. ↑ Банк «Відкриття» розповів, яким стане через три роки Відомості , 08.06.2018
37. ↑ Банк «Відкриття» передав в «Траст» непрофільні активи на суму 438 млрд руб. і погасив свою заборгованість перед ЦБ | Новини | Банк «Відкриття» (неопр.). www.open.ru. Дата обігу 10 квітня 2019.
38. ↑ Санація «ФК Відкриття» може бути юридично завершена в середині 2019 року (Рос.). Рамблер / новини. Дата обігу 10 квітня 2019.
39. ↑ Про банк | Банк «Відкриття» (неопр.). www.open.ru. Дата обігу 10 квітня 2019.
40. ↑ Про банк | Банк «Відкриття» (неопр.). www.open.ru. Дата обігу 10 квітня 2019.
41. ↑ Відомості. Санація «Відкриття» була проведена в рекордні терміни (неопр.). www.vedomosti.ru (24 грудня 2017). Дата обігу 9 квітня 2019.
42. ↑ Про банк | Банк «Відкриття» (неопр.). www.open.ru. Дата обігу 9 квітня 2019.
43. ↑ Перший заступник голови ЦБ Ксенія Юдаєва очолила нової наглядової ради «ФК Відкриття» (Рос.). www.kommersant.ru (21 грудня 2017). Дата обігу 10 квітня 2019.
44. ↑ S & P знизило рейтинг «ФК Відкриття» до «B +» (рос.), Рамблер / новини. Дата обігу 5 липня 2017.
45. ↑ АКРА попередило про ризики банку «ФК Відкриття» , РБК. Дата обігу 5 липня 2017.
46. ↑ АКРА підвищило кредитний рейтинг ПАТ Банк «ФК Відкриття» до рівня А + (RU), прогноз «Стабільний» (неопр.). АКРА підвищило кредитний рейтинг ПАТ Банк «ФК Відкриття» до рівня А + (RU), прогноз «Стабільний». Дата обігу 10 квітня 2019.
47. ↑ Moody's підвищило рейтинги банку «Відкриття» (неопр.). Банкі.ру. Дата обігу 10 квітня 2019.
48. ↑ «Експерт РА» підвищив рейтинг Банку «ФК Відкриття» до рівня ruАА- (неопр.). raexpert.ru. Дата обігу 10 квітня 2019.