1. Продаж банківських гарантій
2. Законодавча база в сфері застосування і видачі гарантій
3. Оформити банківську гарантію терміново
4. Які банківські гарантії ми можемо надати
5. Банківська гарантія по 223-ФЗ
6. Оформити гарантію просто
7. Реєстрація в системі
8. Відправка заявки в банки
9. отримання гарантії
10. Банківська гарантія по 115-ФЗ
11. Банківська гарантія по 185-ФЗ
12. Банківська гарантія по 207-ПП
13. Офіційний відкритий реєстр банківських гарантій
14. Умови отримання банківської гарантії
15. Банківська гарантія для закритих торгів
16. Отримання банківської гарантії
17. Як перевірити банківську гарантію
18. Купити банківську гарантію
19. Розрахуйте вартість вашої банківської гарантії
20. Договір банківської гарантії
21. Проблеми при отриманні банківської гарантії
22. Порядок отримання банківської гарантії в системі TenderHelp
23. зразки документів

В онлайн-сервісі TenderHelp можна без зайвих труднощів отримати банківську гарантію. Про законодавчу базу, деталях оформлення та застосування банківських гарантій, різних тонкощах і нюансах, з якими іноді при цьому стикаються, видах гарантій та інших важливих моментах ви дізнаєтеся з даного огляду. Ознайомитися з ще більш докладної інформації ви зможете, пройшовши по посиланнях на відповідні матеріали.

Продаж банківських гарантій

Банківська гарантія - фінансовий документ, которийобеспечівает виконання зобов'язань принципала (виконавця контракту) перед бенефіціаром (замовником контракту). У ролі гаранта виконання цих зобов'язань виступає кредитна організація (банк). Банківська гарантія застосовується для забезпечення виконання зобов'язань постачальника послуг і товарів перед замовником при підписанні комерційних, державних, муніципальних контрактів, а також при оголошенні тендерів. Якщо виконавець контракту не виконує частину або всі свої зобов'язання, то кредитна організація-гарант виплачує замовнику суму гарантії в якості неустойки, а потім поставить вимогу про витребування ці гроші з принципала (виконавця контракту).

Законодавча база в сфері застосування і видачі гарантій

Базові законодавчі норми про випуск і застосування банківських гарантій містяться у Цивільному кодексі України. У ст. 329 Цивільного кодексу незалежна гарантія вказується в якості одного з допустимих способів забезпечення виконання зобов'язань. У деяких сферах діяльності, наприклад, в області державних закупівель, муніципальних і держконтрактів, цей фінансовий інструмент - один з найпоширеніших способів забезпечення. У ст. 368 ГК РФ містяться незмінні вимоги до будь-якої банківської гарантії. У ній повинна бути вказана кредитна організація-гарант, замовник (бенефіціар) виконавець контракту (принципал), сума, термін дії, що саме дана гарантія забезпечує, за яких умов банк зобов'язаний виплатити суму бенефіціару. Вимоги до запобіжних заходів, деталі використання різних видів банківських гарантій при проведенні закритих і відкритих тендерів на укладання муніципальних і держконтрактів описуються в ряді федеральних законів про проведення закупівель.

Оформити банківську гарантію терміново

Видача банківської гарантії надається в 2 кроки. Вам всього лише потрібно:

• Зареєструватися в системі, отримати логін і пароль
• Підтвердити справжність і приналежність особистого кабінету своєї організації (справжність підтверджується по ЕЦП)

Які банківські гарантії ми можемо надати

Банківська гарантія по 44-ФЗ

У 44-ФЗ наводиться вичерпний список вимог до процедури торгів на висновок муніципальних і держконтрактів. За 44-ФЗ використовується чотири види гарантій:

• гарантія забезпечення заявки (тендерна),
• гарантія повернення отриманого авансового платежу,
• банківська гарантія виконання контракту,
• гарантія на гарантійні зобов'язання постачальника.

В рамках даного закону проводиться переважна кількість державних тендерів. А так як закон суворо регламентує всі нюанси, пов'язані із закупівлями, то при зверненні за гарантією по 44-ФЗ виникає найбільше запитань.

Чіткі вимоги до кредитної організації-гаранта, самої банківської гарантії, її сумі, терміну дії і т. Д. По 44-ФЗ вказані в ст. 45 цього закону. Надання забезпечення повного і сумлінного виконання зобов'язань по закону обов'язково. Учасник торгів і переможець конкурсу може надати або гарантію, або внести грошову суму в якості забезпечення. Перший спосіб більш зручний для виконавців, тому вони найчастіше вибирають саме гарантію.

Банківська гарантія по 223-ФЗ

за ФЗ-223 здійснюються закупівлі для потреб державних і муніципальних підприємств, їх дочірніх підприємств, природних монополій. Цей закон менш суворо регулює закупівлі, ніж 44-ФЗ. За 223-ФЗ також передбачено три види гарантій:

• банківська гарантія забезпечення заявки (тендерна),
• авансова гарантія,
• гарантія виконання укладеного контракту.

Вимоги до гарантії і кредитної організації-гаранта теж більш м'які. Частина з них віддається на розсуд замовника і має наводитися їм в документації до закупівлі. Незмінні умови: банківська гарантія повинна бути безвідкличної , Містити інформацію про всіх зобов'язаннях виконавця, термін її дії і сума забезпечення.

Отримати банківську гарантію для участі в торгах відповідно до федеральними законами 44-ФЗ , 223-ФЗ , 185-ФЗ , 115-ФЗ і 207-ПП . Онлайн сервіс банківських гарантій Tenderhelp створений для прискорення і полегшення процесу оформлення банківської гарантії для учасників державних торгів. Ми видаємо банківські гарантії для закритих торгів і гарантії без застави.

Оформити гарантію просто

Швидка реєстрація в системі і мінімальний пакет документів. Без відвідування банку.

Реєстрація в системі

Реєстрація за допомогою посиленої кваліфікованої ЕЦП, якою ви користуєтеся на торгових майданчиках. Дані з ЕЦП автоматично завантажуються в систему. Автоматичне заповнення анкети по ІПН компанії

Відправка заявки в банки

Підготуйте мінімальний пакет документів і відправте заявку в банк. Отримайте пропозицію і прийміть його в системі. Весь документообіг ведеться електронно.

отримання гарантії

Після оплати гарантія розміщується в реєстрі на www.zakupki.gov.ru. При повторному зверненні документи завантажуються автоматично. Вам залишиться тільки підтвердити інформацію.

Банківська гарантія по 115-ФЗ

В рамках закону 115-ФЗ за підсумками конкурсів укладаються договори між приватними інвесторами та державними або державними замовниками. За договором концесії інвестор займається для замовника реконструкцією або створенням майна на власні кошти. Потім протягом обумовленого в договорі терміну він може користуватися цим майном і отримувати від цього прибуток. Після обумовленого терміну майно повністю переходить у володіння і користування замовника.

Федеральний закон РФ 115 ФЗ зобов'язує інвестора (концесіонера) надати забезпечення виконання укладеного контракту. Одна з можливих форм забезпечення - банківська гарантія.

Корисна інформація:

Банківська гарантія по 185-ФЗ

185-ФЗ регулює закупівлі послуг і товарів при проведенні капремонту в сфері житлово-комунального господарства. Вимоги до забезпечення вправі визначити замовник і вказати їх в конкурсній документації. Часто замовники призводять умови, багато в чому схожі з вимогами до банківської гарантії по 44-ФЗ. В рамках 185-ФЗ застосовують гарантії:

Банківська гарантія по 207-ПП

за № 207-ПП в Москві за результатами торгів полягають муніципальні контракти на проведення капітальних ремонтних робіт в сфері ЖКГ. Згідно з цим нормативним актом переможець торгів має право для забезпечення виконання виграного контракту надати банківську гарантію. Кредитна організація-гарант при цьому повинна бути в списку Мінфіну. Необхідні термін дії і сума гарантії вказуються в документації до конкурсу - з нею важливо уважно ознайомитися.

Офіційний відкритий реєстр банківських гарантій

Реєстр гарантій по 44-ФЗ ведеться для захисту замовників від шахраїв і недобросовісних виконавців і дозволяє упевнитися в коректності оформлення і в автентичності банківської гарантії. Відкритий реєстр банківських гарантій знаходиться на сайті: http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html У нього вносяться представником банку і підтверджуються співробітником Федерального казначейства дані про банківські гарантії по 44-ФЗ:

Важливо: якщо інформація про гарантії не внесена до цього реєстру, то замовник товарів і послуг з 44-ФЗ не має права її прийняти.

Процес оформлення банківської гарантії повністю автоматизований. У систему TenderHelp.ru внесені вимоги банків-партнерів. Заявки перевіряються автоматично за відпрацьованим алгоритмом. Співробітникові банку залишається перевірити наявність документів, правильність заповнення заявок і сформувати пропозицію. Це швидко і зручно.

Умови отримання банківської гарантії

Для отримання банківської гарантії ви повинні задовольняти мінімальним вимогам:

• Беззбитковість компанії за останній рік
• Хороше фінансове становище або досвід в держзамовленні
• Відсутність в реєстрі недобросовісних постачальників
• Відсутність заборгованості по податках

Банківська гарантія для закритих торгів

закриті торги організують по 44-ФЗ і 223-ФЗ:

У випадках, коли закриті торги проводяться по 44-ФЗ, інформація про гарантії повинна бути внесена в закритий реєстр. Інформацію направляють в закритий реєстр співробітники банку-гаранта і видають принципалу офіційну виписку з реєстру. Виконавець контракту (принципал) за закритими торгів при зверненні за банківською гарантією повинен сповістити кредитну організацію про те, що державний чи муніципальний контракт, під який запитується гарантія, пов'язаний з держтаємницею.

Всі гарантії, видані для участі в будь-яких державних і муніципальних конкурсах і підписання договорів по 44-ФЗ, повинні бути додані до офіційного реєстру гарантій і можуть бути випущені тільки кредитними організаціями-гарантами, включеними в перелік банків Міністерства фінансів . Ця вимога наводиться в ст. 45 44-ФЗ. У ст. 74.1 Податкового кодексу зазначено, що для включення в офіційний перелік Мінфіну Російської Федерації банк повинен відповідати ряду критеріїв:

Список банків публікується на сайті Мінфіну і оновлюється щомісяця.

Для участі в державних і муніципальних торгах та підписання контрактів по їх підсумками використовуються 4 виду банківських гарантій :

Отримання банківської гарантії

Для отримання банківської гарантії в Онлайн-сервісі TenderHelp потрібно надати:

Як перевірити банківську гарантію

Детально про перевірки банківської гарантії ви можете прочитати в статті «Як перевірити банківську гарантію» .

Купити банківську гарантію

вартість гарантії залежить від ряду факторів:

Кредитна організація-гарант може враховувати інші додаткові нюанси при розрахунку вартості. Наприклад, пропонувати більш вигідні умови своїм постійним клієнтам, компаніям, які мають позитивний досвід участі в держторгах і роботи за державними контрактами, і т. Д.

Розрахуйте вартість вашої банківської гарантії

Розрахунок не є публічною офертою і є попередніми.
За детальною інформацією щодо умов і тарифах зв'яжіться телефоном 8 (495) 279-48-48

Договір банківської гарантії

В договорі банківської гарантії вказуються:

Проблеми при отриманні банківської гарантії

Шахрайство. Є ризик зіткнутися з недобросовісними агентами, які можуть продати нелегітимну або повністю фальшиву гарантію (сіру). Надання такої гарантії замовнику держконтракту може привести до того, що потенційний виконавець буде відсторонений від участі в держторгах, а інформація про нього потрапить до офіційного реєстру недобросовісних постачальників. В результаті він не зможе брати участь в держторгах надалі і навіть ризикує потрапити під кримінальне переслідування. Щоб уникнути такої ситуації, важливо уважно вибирати агентів. Переконатися, що компанія відома на ринку, працює з провідними банками і дорожить своєю репутацією. Онлайн-сервіс отримання банківських гарантій TenderHelp співпрацює тільки з надійними банками, тому у користувачів системи ніколи не буває проблем з легітимністю банківських гарантій.

Довгий термін отримання гарантії. Вибір банку з відповідними умовами видачі гарантії, підготовка пакету документів, розгляд заявки і випуск гарантії можуть зайняти кілька тижнів. У разі відмови в одному банку, доведеться повторити весь процес в іншому. За цей час можуть закінчитися терміни подачі заявки на участь у тендері і контракт буде упущений. Через онлайн-сервіс отримання банківських гарантій TenderHelp можна отримати схвалення в день звернення, а при великій сумі банківської гарантії термін розгляду заявки не перевищує три робочих дні.

Відсутність досвіду участі в держторгах і роботи по держконтракти. Багато банків не видають гарантії компаніям, які раніше не працювали за державними чи муніципальній контрактами, або встановлюють більш високу вартість випуску гарантії. Банки-партнери онлайн-сервісу отримання банківських гарантій TenderHelp видають гарантії в тому числі і компаніям без досвіду робіт по держконтракти (при хорошому фінансовому становищі або при наявності поручительства).

Гарантія для участі в закритих торгах. Не всі кредитні організації видають гарантії для участі в закритих торгах. Через TenderHelp можна отримати банківську гарантію для закритих торгів.

Гарантія для роботи по 44-ФЗ. Щоб брати участь в торгах по 44-ФЗ і підписати контракт в рамках цього закону, потрібно надати гарантію від банку, включеного до списку Мінфіну. У список входить обмежена кількість кредитних організацій. Компаніям буває непросто підібрати банк, який видасть їм гарантію по 44-ФЗ на прийнятних умовах. У числі банків-партнерів TenderHelp кредитні організації, внесені в список Мінфіну.

Також організація може зіткнутися з іншими складнощами. Так, банк може відхилити заявку на випуск гарантії, якщо компанія працює недавно, має скромні фінансові показники і т. Д. За допомогою онлайн-сервісу TenderHelp схвалюється 90% заявок на випуск банківських гарантій.

Порядок отримання банківської гарантії в системі TenderHelp

Онлайн-сервіс TenderHelp допомагає отримати різні види банківських гарантій для участі як в закритих, так і відкритих торгах, підписання державних і муніципальних контрактів. У тому числі по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 115-ФЗ, 185-ФЗ, 207-ПП.

Процес видачі банківської гарантії максимально простий і швидкий.

Керівництво користувача особистого кабінету клієнта

зразки документів

• забезпечення заявки,
• повернення авансу,
• виконання укладеного контракту.
• сума і термін дії,
• інформація про кредитної організації-гаранта, виконавця і замовника контракту,
• скан-копія гарантії.
• при закупівлі, пов'язаних з держтаємницею,
• якщо закрита процедура передбачена спеціальною постановою уряду,
• якщо проводиться закупівля ряду визначених законом товарів або послуг для потреб суддів і приставів,
• якщо проводиться закупівля ряду визначених законом послуг, пов'язаних з перевезенням рідкісних музейних експонатів, коштовностей, рукописів, архівних документів.
• мати діючу ліцензію і вести свою діяльність не менше 5 років,
• неухильно дотримуватися нормативів ЦБ РФ протягом не менше 6 останніх місяців,
• володіти капіталом не менше, ніж 1 млрд руб.,
• щодо банку не повинні бути ініційовані процедури фін. оздоровле
• Гарантія для забезпечення заявки (тендерна). Надається для участі в торгах. Забезпечує укладання контракту переможцем тендера. Якщо переможець тендеру відмовиться підписувати контракт, то замовнику виплачується сума за банківською гарантією.
• Гарантія для забезпечення виконання контракту. Документ гарантує виконання виконавцем всіх зобов'язань за контрактом. Якщо виконавець (принципал) не виконує зобов'язання, виконує їх не в повній мірі і не в обумовлений контрактом термін, то банк-гарант виплачує замовнику (бенефіціару) суму по гарантії.
• Гарантія повернення авансу. Захищає замовників від виконавців, які можуть не виконати свої контрактні зобов'язання після отримання авансу за підписаним державним контрактом. В такому випадку сума авансу повертається замовнику по авансової банківської гарантії.
• Гарантія на період дії гарантійних зобов'язань. Використовується в основному при закупівлях і монтажі складного обладнання. Забезпечує виконання гарантійних зобов'язань постачальника, якщо обладнання вийде з ладу під час дії гарантійного періоду. Якщо постачальник своєчасно і повністю не усуне несправність по гарантії, то кредитна організація виплатить замовнику суму за банківською гарантією.
• посилання на аукціон,
• бухгалтерські документи,
• юридичні документи,
• інші документи (при необхідності).
• Гарантію по 44-ФЗ можна перевірити в офіційному Реєстрі банківських гарантій http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html ,
• Справжність будь-який інший банківської гарантії можна перевірити, направивши запит в банк-гарант у довільній формі.
• суми і терміну дії гарантії,
• фінансових показників компанії,
• умов контракту.
• кредитна організація-гарант, принципал, бенефіціар,
• інформація про безвідкличну,
• термін дії та сума,
• умови і терміни виплати суми гарантії і список документів, які потрібно для цього надати.
• Зразок банківської гарантії для забезпечення виконання контракту від Анкор банку: завантажити .
• Зразок банківської гарантії для забезпечення виконання контракту від МСБ банку: завантажити .