- Baltikums Bank про незаконну діяльність представництва в Бішкеку

6 лютого 2015 року в газеті Вечірній Бішкек було опубліковано рекламне оголошення компанії ТзОВ «Балтікумс Інтернешнл». Згідно з оголошенням, дана компанія пропонує населенню КР послуги з відкриття розрахункових рахунків, платіжних карт і торговельного фінансування в латвійському приватному банку Baltikums Bank.

Сьогодні НБКР опублікував заяву про те, що дана компанія не має дозволу на надання банківських послуг на території КР. Крім того, регулятор попереджає громадян про можливі ризики, пов'язані з використанням послуг даної компанії.

Відповідно до статті 20 Закону Киргизької Республіки «Про банки і банківську діяльність в Киргизькій Республіці», представництво іноземного банку відкривається тільки з дозволу Національного банку. Іноземний банк, що має намір відкрити представництво, повинен сповістити Національний банк про це за два місяці до його відкриття і надати відповідний пакет документів для отримання дозволу на відкриття представництва.

"При цьому Представництво має право здійснювати захист і представництво інтересів цього банку, а також здійснювати від його імені угоди або інші правомірні дії, за винятком прийому депозитів, видачі кредитів, проведення розрахункових операцій та здійснення інших операцій, що вимагають наявності банківської ліцензії, відповідно до законодавства Киргизької Республіки ", - йдеться в повідомленні.

Національний банк звертає увагу, що представництво ТзОВ «Балтікумс Інтернешнл», що надає послуги від імені Baltikums Bank в Киргизькій Республіці, не з'являлися Національним банком в реєстрі представництв комерційних банків.

Оскільки ні ТзОВ «Балтікумс Інтернешнл», ні Baltikums Bank не отримали дозвіл Національного банку, то вищевказані послуги банк надає з порушенням Закону «Про банки і банківську діяльність в Киргизькій Республіці».

Щоб уникнути випадків шахрайства, Національний банк Киргизької Республіки просить громадян утриматися від звернення до послуг ТзОВ «Балтікумс Інтернешнл» і надалі закликає киргизів ретельно підходити до вибору фінансово-кредитних установ, в тому числі перевіряти наявність дозволу / ліцензії Національного банку Киргизької Республіки.

Ми зв'язалися з компанією, що розмістила оголошення в газеті і попросили прокоментувати заяву Національного банку щодо їх діяльності. У компанії заявили, що банком не є (не дивлячись на назву), а працюють в нашій країні як представництво ТзОВ "Балтікумс Інтернешнл", офіс якого знаходиться в Латвії. За словами представника "банку", Baltikums Bank відкриває рахунки та платіжні картки на території Латвії, що на їхню думку не є порушенням законів КР.

Що стосується подальших дій НБКР з припинення незаконної банківської діяльності щодо названої компанії, регулятор направив відповідний лист в антимонопольний комітет КР. В Управлінні реклами, захисту прав споживачів, недобросовісну конкуренцію та міжнародного співробітництва Антимонопольного комітету КР відмовилися коментувати дане питання, пославшись на те, що ще не отримали лист від Нацбанку і не володіють інформацією.

Стежимо за розвитком ситуації.