Фото: ТАСС / Володимир Астапкович
Правила обміну валюти посилюються з 28 грудня. При купівлі або продажу понад 15 тисяч рублів клієнту потрібно буде пред'явити паспорт, а банку - заповнити анкету. Таку ідентифікацію громадянам потрібно буде проходити при першому відвідуванні банку.
Фінансовий аналітик В'ячеслав Путиловский розповів в ефірі радіостанції "Москва FM" , Що завдяки новій нормі держава зможе відстежувати рух валюти.
"Формально це підноситься як чергова норма набула чинності закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. А в реальності держава отримує можливість персонально відстежувати, хто і скільки валюти купив і продав. Зараз рух відносно невеликих сум валюти знеособлено", - пояснив він.
За словами експерта, не всі банки будуть дотримуватися нових правил, і це призведе до відходу обороту валюти в "сіру" зону. "Не думаю, що обмінники зникнуть. Обмін валюти - соціально важлива річ. Валюта - єдиний більш менш ліквідний актив, куди можна вкласти дешевшають рублі. Якщо зникнуть офіційні мережі, замість них з'являться неофіційні", - додав він.
В анкеті необхідно вказати прізвище, ім'я, по батькові, реквізити документа, що посвідчує особу, адреса місця проживання, ідентифікаційний номер платника податків (при його наявності), а також "інші відомості на розсуд кредитної організації". Як підкреслив мегарегулятора, законодавство не зобов'язує фізичних осіб "самостійно фіксувати свої ідентифікаційні дані шляхом заповнення анкет, опитувальних листів і т.п.".
Відомості про клієнта "фіксуються кредитною організацією в анкеті (досьє) клієнта, що представляє собою окремий документ або комплект документів, оформлений на паперовому та (або) електронному носії", випливає з положення 499-П. Форма анкети визначається кредитною організацією в правилах внутрішнього контролю.
За існуючим законодавством при здійсненні операцій з грошовими коштами ідентифікація клієнта не повинна проводитися, якщо сума не перевищує 15 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, або суму в іноземній валюті, еквівалентну 15 тисячам рублів.
Посилання по темі
