1. Що таке кошик валют, і які її функції?
2. Як корзину використовують приватні інвестори?

Кошик валют - це набір валют для створення єдиної міжнародної розрахункової одиниці, яка враховує зміну всіх валютних курсів. Але як саме валютну корзину використовують приватні інвестори, що в неї може входити, а також, що таке СДР?

Що таке кошик валют, і які її функції?

Термін означає набір валют, що використовуються для кількох цілей, пов'язаних з динамікою курсу грошової одиниці тієї чи іншої держави.

Навіщо створювати набір грошових одиниць:

• щоб контролювати зростання національної валюти;
• проводити розрахунки (щоб знизити ризики через падіння економіки, і так далі).

Валютні кошики використовуються для контролю за становищем національної грошової одиниці, але тільки якщо ЦБ (Центральний банк) прив'язує її до інших валют. Наприклад, ЦБ РФ користується співвідношенням, в яке входить долар Сполучених Штатів Америки і євро, щоб визначити поточний курс рубля.

Цікаво! В кошику не обов'язково присутність 1-й валютної пари, можливо більшу кількість грошових одиниць. Другий варіант використовується частіше, так як дозволяє враховувати не тільки свої ризики, але і торгових партнерів.

Якщо в валютну корзину входить кілька грошових одиниць, то всі вони мають власну вагу. В результаті формується єдина грошова одиниця. Але вона потрібна не для придбання чого-небудь, а щоб враховувати розміри заборгованостей, і так далі. Наприклад, є грошова одиниця СДР (спеціальні права запозичення). Валюта є міжнародною, випускається Міжнародним валютним фондом.

З яких грошових одиниць складається набір спеціальних прав запозичення (СПЗ):

• ієни (Японія);
• фунти (Великобританія);
• євро;
• долари США).

Значення всіх складових переглядають раз в 5 років. Наприклад, з 2011 по 2015 року в 1 СДР входили наступні номінали:

• 12,1 японська ієна;
• 0,423 євро;
• 0,111 британських фунта;
• 0,66 північноамериканських доларів.

Крім цього, ВМФ кожен день публікує курс СДР в співвідношенні до долара Сполучених Штатів.

На вагу кожної складової впливають такі критерії:

1. Частка економіки країни в сукупному ВВП всіх держав, валюти яких представлені в переліку.
2. Відсоток національної грошової одиниці, яка використовується на міжнародних ринках і в розрахунках.

Через зміни курсу і економіки частка держав у світовій економіці змінюється, і тому склад СДР регулярно перераховується.

Цікаво! Крім СДР існує Woku, її розраховують на основі набору грошових одиниць держав, що входять у велику двадцятку. При розрахунках враховують відсоток ВВП країн в загальносвітовий економіці, які входять в двадцятку.

Приватні інвестори іноді плутають поняття індексу та валютного кошика. У набір може входити кілька валютних пар, а індекс прив'язується до якоїсь однієї грошової одиниці.

Користування кошиком схоже з портфельними вкладами, коли інвестор набуває кілька інструментів з метою знизити індивідуальний ризик.

Як корзину використовують приватні інвестори?

У Росії вкладення в іноземну валюту є одним з найпопулярніших способів інвестування. Зазвичай подібні вклади роблять на довгий період, і потрібні вони, щоб зберегти первісний капітал на випадок різкого падіння економіки держави.

Щоб це зробити, приватні інвестори використовують 2 способи:

• відкривають строковий валютний депозит у банках;
• купують іноземні грошові одиниці.

Якщо інвестор вибирає останній варіант, то він має можливість вкласти кошти в валютний ETF, який являє собою інвестиційний фонд, де кожен має доступ до індексів валют і сировини.

ETF бувають орієнтовані на такі чинники:

• одну грошову одиницю;
• валютну корзину.

В останньому випадку інвестор може включити туди найбільш ліквідну валютну пару, або до 50 валют інших країн, які годі й шукати в звичайному банку.

У порівнянні з іншими способами вкладення в іноземні грошові одиниці варіант з ETF має кілька переваг:

1. Можливість використовувати будь-які інвестиційні стратегії.
2. Великий вибір іноземних валют, яких немає в російських банках.
3. Можливість заробляти не тільки на зміну номінального курсу грошової одиниці, а й на співвідношенні однієї валюти до іншої.
4. Більш високий дохід, ніж у класичних видів вкладень (можна купувати облігації).

Крім цього, у ETF є можливість розподілити капітал кошика між безліччю різних валют, в той час як при класичному варіанті інвестування кошти групуються між 2-ма, 3-ма грошовими одиницями.

Приватні інвестори часто стикаються з проблемою при конвертації в іноземну валюту. Поміняти гроші зараз можливо в будь-якому банку Росії, але переклад буде здійснюватися за поточним курсом фінансової організації, який може бути не завжди вигідний.

В середньому конвертація обходиться вкладнику від 0,3 до 0,6% північноамериканських доларів або євро. Через це інвесторам невигідно здійснювати операції з грошовими активами, тому багато хто дотримується пасивних стратегій, які набагато менш прибуткові. Звідси і виходить, що ETF мають велике число стратегій і можливостей збільшити дохід інвестора.

Для чого ще трейдерам знадобиться створення свого набору валют:

При цьому інвестор може розпоряджатися цілими групами активів.

Використання валютного кошика відкриває для інвесторів нові стратегії і можливості для отримання прибутку. Однак такий спосіб є досить складним, і щоб успішно ним користуватися, приватним вкладникам бажано мати досвід у формуванні власного валютного списку. Незважаючи на очевидні плюси використання, такий спосіб більш актуальний для контролю державної економіки, ніж для приватного трейдингу.